Kim fortæller
Nærhed og klare svar blev afgørende
Kim, der ikke ønsker sit efternavn oplyst, har prøvet lidt af hvert i sit 48-årige liv. I dag er han selvstændig erhvervsdrivende og bosiddende i det midtjyske, og selv om hverdagen er hektisk, har han gennem årene dyrket en passion for investeringer.
”Min aktive investeringskarriere startede vel for omkring 10 år siden, og gennem årene har jeg fået opbygget en ret bred erfaring i forhold til investeringer, da jeg gennem tiden bl.a. har investeret i start ups, enkeltaktier og investeringsforeninger,” fortæller han.
Til trods for at Kims egen investeringshistorik ved øjesyn ikke ligefrem springer i øjnene som den typiske kunde hos en kapitalforvalter, så var der alligevel flere ting, der for Kim gav rigtig god mening i forhold til at vælge en kapitalforvalter til en del af sin formue.
”Jeg var nået til et punkt, hvor mit døgn var fyldt ud med alle mulige andre prioriteter der tog min tid, så jeg synes ikke rigtig at jeg længere havde tiden til at passe mine investeringer, og derfor var jeg begyndt at kigge mig om efter nogle der kunne byde ind på dette,” lyder det fra midtjyden.
I sin søgen efter en kapitalforvalter faldt han over CuraInvest, som han havde stiftet bekendtskab med gennem Agrocuras cheføkonom Jens Schjerning via det sociale medie LinkedIn. Kims vigtigste prioriteter i forbindelse med udvælgelsen var bl.a. nærheden til rådgiveren, for i tidligere sammenhænge har han prøvet at blive et ‘nummer i køen’.
”På forhånd var jeg afklaret med at jeg ikke ville have min bank til at stå for forvaltningen, for generelt har jeg ikke været tilfreds med det de har leveret, ligesom jeg har oplevet en hyppig udskiftning af bankrådgiverne. Så for mig var det vigtigt at vælge nogle, hvor jeg kunne mærke nærheden fra start, og det kunne jeg hos jer”, fortæller Kim om sin første entre i CuraInvest.
Makroøkonomi fremfor enkeltaktier
Et andet parameter som hurtigt vakte Kims interesse i CuraInvest var også at sammensætningen af porteføljen ikke indeholdt enkeltaktier, men i stedet fokuserede på ETF’ere og obligationer.
”Jeg har stadig nogle investeringer i enkeltaktier, som er gået godt, men igennem tiden har jeg også lært at hvis man er eksponeret for hårdt til ét selskab, så kan hammeren altså også nogle gange falde ret hårdt,” beretter midtjyden inden han fortsætter.
”’Jeg ledte efter en kapitalforvalter, som ikke investerede ind i enkeltaktier – for det har jeg sådan set en god fornemmelse for. I stedet søgte jeg efter en som investerede mere bredt og på baggrund af makroøkonomien, og hvor der lå grundige analyser, data og dokumenterbare overvejelser bag – og det synes jeg virkelig at jeg har fundet i CuraInvest”, bemærker han.
Og netop det at være makroorienteret er en essentiel del af CuraInvest. Her er fokus ikke på om det ene eller det andet selskab præsterer bedre eller værre end ventet, men i stedet er energien lagt i at forstå og analysere de mere overordnede bevægelser og komme med en økonomisk vejrudsigt for verdensøkonomien.
”Man kan sige at vi i CuraInvest tager stilling til om vi skal have regntøj eller badeshorts på afhængig af hvad vores modeller viser, men vi forholder os ikke til hvorvidt regntøjet skal være fra det ene eller andet mærke” lyder det fra CuraInvests porteføljemanager Jens Kornbeck.
Hurtig tilbagemelding og klare svar
CuraInvest blev lanceret tilbage i foråret 2022 af Fondsmæglerselskabet Agrocura A/S, og selvom lanceringen markerede en ny æra i Agrocuras historie, så var der som sådan ikke tale nogen stor nyhed. Det skyldes at de modeller som er grundlæggende for sammensætningen af porteføljerne i CuraInvest i mere end 5 år har vist deres værd i Agrocuras finansielle rådgivning. Derfor er der også en vis track-record at binde porteføljerne op på.
Til gengæld har fokus fra starten været på at tilbyde kunderne en anderledes og mere nærværende måde at være kapitalforvalter på bl.a. via digitalisering.
”Ét af de områder vi i CuraInvest adskiller os på i forhold til andre i markedet er vores kommunikation. Vi gør meget ud af at servere podcast, webinarer og blogindlæg til vores kunder, så de hele tiden har mulighed for at være orienteret om de dispositioner vi træffer,” fortæller porteføljemanager Jens Kornbeck og supplerer sig selv.
”Derudover adskiller vi os ved vores minimumsinvestering. Hos os er det muligt at komme i gang kapitalforvaltning allerede fra 250.000 kr.” beretter han.
Lige præcis den løbende information er også noget der har givet Kim en god oplevelse efterfølgende.
”Jeg er ret vild med de små videoer som der løbende bliver lagt ud, og hvor tingene er holdt kort og kontant. En anden ting jeg finder ret unikt, er den direkte adgang til jeres rådgivning. Når jeg indimellem har haft spørgsmål eller haft brug for sparring, har jeg altid oplevet at få brugbare svar retur hurtigt efter,” fortæller han.
Fortsat udvikling
Selvom CuraInvest allerede har fejret sin 2-års fødselsdag er Jens Kornbeck langt fra i mål med at optimere.
”Vi prøver hele tiden at gøre kommunikationen og adgangen til os bedre – ikke fordi at vi bare skal forny os for fornyelsens skyld, men mere fordi vi hele tiden gør os nogle nye erfaringer i forhold til hvad der virker,” lyder det fra porteføljemanageren.
Og netop den vedvarende optimering er også noget som Kim har bidt mærke i.
”Bare i den tid hvor jeg har været med kan jeg mærke at I har udviklet jer, og som kunde kan man virkelig mærke at I har en oprigtig interesse i hele tiden at forbedre jer til gavn for os. Det kan jeg ikke huske at jeg har oplevet andre steder,” fortæller midtjyden, som heller ikke lægger skjul på at han har henvist CuraInvest i sit netværk.
”Jeg er ikke bange for at anbefale noget som jeg synes fungerer godt, og det gør det virkelig,” afslutter han.
Vil du vide mere?
Kontakt mig for en uforpligtigende snak om CuraInvest og dine muligheder for investering.
