Jeg kan trygt læne mig tilbage

Hans Jørgen Pedersen fravalgte banken og valgte en lokal rådgiver. I dag er han investeringskunde i CuraInvest, hvor brede investeringer og åbenhed om omkostningerne vejer tungere end rekordafkast.

Hans Jørgen Pedersen kan bryste sig af en lidt særlig titel. Han har siden 2017 været letbanefører hos Aarhus Letbane, der med sine 110 kilometer er en af verdens længste letbaner. Selv bor Hans Jørgen i Grenaa, som er den ene af letbanens endestationer. Det er dog ikke det, der gør ham relevant her. Det er derimod hans investeringer i CuraInvest og samarbejdet med investeringsrådgiver Jan Ellegaard.

Efter mange år med investeringsrådgivning i en række banker etablerede Jan Ellegaard sig i 2020 som selvstændig investeringsrådgiver med base i Auning på Djursland. En af de kunder, der var hurtige til at tage imod tilbuddet, var Hans Jørgen.

I 2024 blev Jan Ellegaards investeringsrådgivning en del af CuraInvest, og Hans Jørgen fulgte med.

Ingen enkeltaktier i porteføljen

En af de ting, Hans Jørgen godt kan lide ved CuraInvest, er, at porteføljen er bygget bredt op. Der bliver ikke investeret i enkelte aktier, men udelukkende i ETF’er. En ETF er en slags kurv af mange aktier på én gang, og derfor bliver investeringen automatisk spredt ud på en lang række selskaber i stedet for at ligge i nogle få. Det er et bevidst valg, forklarer Jan Ellegaard.

»Skulle vi sidde og dykke ned i en masse enkeltaktier, så krævede det et helt andet set-up, end vi har i dag. Det ville også give højere omkostninger. I stedet har vi valgt at sprede investeringerne bredere ud og holde omkostningerne nede,« siger investeringsrådgiveren.

De samlede omkostninger i CuraInvest ligger på cirka én procent om året, afhængigt af antallet af handler.

Økonomien bevæger sig i bølger

En anden faktor, som Jan Ellegaard fremhæver, er den konjunkturbaserede tilgang, hvor porteføljen sammensættes efter, hvad der passer ind i det globale konjunkturbillede.

»Verdensøkonomien bevæger sig i konjunkturbølger, uanset hvad der ellers sker af geopolitik, kriser og krige. Vi kan ikke forudsige det næste træk, men vi kan aflæse inflation, renter og beskæftigelse og se, hvor i bølgen vi befinder os. Det bruger vi til at sammensætte porteføljerne efter, hvad økonomien er på vej ind i,« fortæller Jan Ellegaard om strategien bag CuraInvests investeringer.

Det er samtidig en strategi, der tiltaler Hans Jørgen.

»Jeg er ikke interesseret i at få tårnhøje afkast det ene år og så risikere, at det hele bliver sat til igen næste år. Jeg kan bedre lide, at der er nogle relativt stabile afkast hen over årene, og selvom jeg godt ved, at CuraInvest ikke kan garantere noget, så føler jeg alligevel, at deres model giver mig den stabilitet, fordi jeg også nærer stor tillid til folkene bag,« forklarer Hans Jørgen.

Til at forstå

Et andet element, som Hans Jørgen fremhæver, er mængden af information, han som kunde modtager via CuraInvests kundeportal. Her kan han følge med i videoer, analyser, afkastrapporter og anbefalinger til interessante investeringsmuligheder. Ifølge Jan Ellegaard er det forskelligt fra kunde til kunde, hvor meget information den enkelte søger, men det er vigtigt for CuraInvest, at informationen altid er let tilgængelig.

»Vi vil gerne være kendt for at være transparente hele vejen igennem. Det gælder både vores omkostningsstruktur og de overvejelser, der ligger bag vores porteføljesammensætning. Derfor lægger vi også et stort arbejde i at holde vores kunder løbende orienteret om markedsudviklingen, og hvad den betyder for deres investeringer,« forklarer Jan Ellegaard.

Den oplevelse deler Hans Jørgen.

»Jeg synes, det er nogle rigtig gode opdateringer, der kommer, og de er skrevet i et forståeligt sprog, hvor alle kan være med. Derudover er det rart, at der bliver holdt investeringsmøder både fysisk og online, hvor man kan deltage og få den seneste opdatering på markederne. Det gør, at jeg trygt kan læne mig tilbage, mens CuraInvest arbejder for mig,« lyder det fra Hans Jørgen.

Vil du vide mere?

Kontakt mig for en uforpligtigende snak om CuraInvest og dine muligheder for investering.